Jak określić roczny przepływ środków pieniężnych

Przepływy pieniężne to różnica między gotówką pochodzącą z Twojego małego biznesu a gotówką wychodzącą. Masz dodatnie przepływy pieniężne, gdy przynosisz więcej gotówki niż w trakcie okresu rozliczeniowego. Masz ujemny przepływ gotówki, gdy płacisz więcej niż przynosisz. Możesz obliczyć roczne przepływy pieniężne swojej małej firmy, aby zmierzyć jej kondycję finansową. Pozytywne przepływy pieniężne utrzymują Twój mały biznes i pozwalają płacić rachunki. Ujemne przepływy pieniężne zmniejszają saldo gotówki i mogą wymusić zamknięcie działalności.

1.

Dodaj wszystkie wpływy gotówkowe otrzymane przez Twoją małą firmę w ciągu roku, aby określić całkowity wpływ środków pieniężnych. Wpływy gotówkowe obejmują pozycje, takie jak pieniądze otrzymane ze sprzedaży gotówki, pieniądze zebrane z faktur klienta i pieniądze inwestycyjne od właścicieli. Załóżmy na przykład, że Twoja mała firma otrzymała 100 000 USD ze sprzedaży gotówki i zebrała 75 000 USD z zaległych faktur. Dodaj od 100 000 do 75 000 USD, aby uzyskać łącznie 175 000 USD w sumie wpływów pieniężnych.

2.

Dodaj wszystkie płatności gotówkowe, które Twoja mała firma wykonała w ciągu roku, aby określić całkowity wypływ gotówki. Możesz płacić gotówką za różne przedmioty, takie jak płace pracownicze, zakupy zapasów, czynsz, pożyczki, zakupy sprzętu i podatki. W tym przykładzie zakładamy, że zapłaciłeś gotówkę za 40 000 USD wynagrodzenia, 70 000 USD w ekwipunku, 12 000 USD w czynszu, 2 000 USD w płatnościach i 15 000 USD w podatkach w ciągu roku. Dodaj 40 000 USD, 70 000 USD, 12 000 USD, 2 000 USD i 15 000 USD, aby uzyskać całkowite wypływy w wysokości 139 000 USD.

3.

Odejmij całkowite wypływy gotówkowe od całkowitych wpływów pieniężnych, aby określić roczny przepływ pieniężny. Liczba dodatnia oznacza dodatnie przepływy pieniężne, natomiast wynik ujemny oznacza ujemne przepływy pieniężne. Kontynuując przykład, odejmij 139 000 USD ze 175 000 USD, aby uzyskać 36 000 USD pozytywnych rocznych przepływów pieniężnych. Oznacza to, że wygenerowałeś wystarczającą ilość gotówki, by zapłacić rachunki, i dodałeś 36 000 $ do swojego salda gotówkowego.

Wskazówka

• Przejrzyj swoje przepływy pieniężne w poprzednich latach i prognozuj je na kolejne lata. Pomaga to zidentyfikować potencjalne problemy i pomaga zaoszczędzić pieniądze na różne cykle biznesowe.