Narzędzia prognozowania gotówki

Tworzenie zysku nie oznacza, że ​​będziesz w stanie płacić rachunki. Możliwe jest, że rachunki będą należne, zanim zgromadzisz wystarczającą ilość należności, aby je pokryć, a to spowoduje deficyt w przepływie środków pieniężnych. Prognozowanie przepływów pieniężnych pomoże uniknąć problemów związanych z brakami w przepływie środków pieniężnych, w tym zwiększonymi płatnościami odsetkowymi i przerwami w produkcji.

Sprawozdanie z przepływów pieniężnych

Rachunek przepływów pieniężnych jest niezbędnym narzędziem do prognozowania, kiedy Twoja firma będzie miała gotówkę na spłatę swoich zobowiązań. Ten dokument finansowy pokazuje, kiedy możesz oczekiwać otrzymania gotówki od klientów i klientów oraz kiedy musisz dokonać płatności gotówkowych. Budżet główny może być wyświetlany tylko wtedy, gdy kwoty są należne, ale nie w jaki sposób zostaną wypłacone. Na przykład, jeśli masz 1 000 000 zł z dniem 1 marca, możesz zapłacić za pomocą karty kredytowej. W budżetach głównych często są dokonywane płatności przeciętne, pokazujące miesięczne dochody i wydatki, ale nie są one wyświetlane, gdy płatności są należne. Budżet przepływów pieniężnych będzie wprowadzał kwoty, takie jak kwartalne składki ubezpieczeniowe, w ciągu czterech miesięcy, w których są one wymagalne, zamiast dzielenia całkowitej kwoty składek przez 12 i umieszczania tej liczby na wydatki każdego miesiąca.

Raporty wiekowania należności

Kolejnym narzędziem do prognozowania gotówki jest raport o starzeniu się należności - lista należnych Ci pieniędzy, uszeregowana w porządku chronologicznym. Twój raport o sprzedaży może pokazać, że sprzedałeś towary o wartości 10 000 USD 15 czerwca, ale w zależności od warunków oferowanych klientom możesz nie otrzymać zapłaty za 10, 30, 60 lub 90 dni. Raport o starzeniu się należności może zawierać notatki, które identyfikują chronicznie opóźnionych klientów lub tych, którzy skontaktowali się z Tobą w sprawie potencjalnych problemów z opłacaniem rachunków.

Raporty sprzedaży

Raporty sprzedaży mogą pomóc w prognozowaniu przepływów pieniężnych na wiele sposobów. Raporty rzeczywistej sprzedaży pomagają określić wydatki, które generujesz, aby zrealizować te zamówienia i kiedy możesz spodziewać się płatności. Raporty sprzedaży pomagają w generowaniu raportów o produkcji i zakupach, które pomagają projektować materiały, dostawy, energię i potrzeby pracownicze oraz terminy tych wydatków, a także kiedy można oczekiwać, że otrzymają płatność za te zamówienia.

Obliczenia odsetek

Jeśli nie obliczysz swoich płatności odsetkowych, nie uwzględnisz ich w budżecie głównym i prognozach zysków. Właściciele małych firm często korzystają z kart kredytowych, aby uruchamiać operacje w spółkach lub funduszach, przy czym miesięczne zainteresowanie jest naliczane na saldo. Te kwoty mogą się szybko sumować, ponieważ nie musisz ich spłacać w miarę ich naliczania. Śledzenie twojego zainteresowania pomoże ci lepiej zarządzać obowiązkami związanymi z obsługą długu.