Standardy CFP dotyczące otwierania własnego biura

Jeśli myślisz o wejściu do branży planowania finansowego, zdobycie certyfikatu w nazwie Planowanie finansowe da przewagę nad konkurencją. Oznaczenie WPRyb jest bardzo szanowane w branży planowania finansowego ze względu na rygorystyczne standardy postępowania. Aby otworzyć biuro WPRyb, musisz spełnić niezbędne wymagania edukacyjne i ustanowić swoją praktykę zgodnie ze standardami praktyki CFP i zasadami postępowania.

Zostać WPRyb

Zanim otworzysz własne biuro, musisz zdobyć oznaczenie WPRyb. Jest to proces czteroetapowy. Wymóg wykształcenia wymaga, abyś zaliczył kurs zatwierdzony przez WPRyb, który trenuje Cię we wszystkich obszarach planowania finansowego. Potrzebny jest również stopień licencjata lub wyższy. Następnie musisz zdać dwudniowy egzamin opracowany przez zarząd CFP. Zanim będzie można użyć oznaczenia WPRyb, należy pracować w obszarze planowania finansowego przez co najmniej trzy lata. Ostatnim krokiem jest część dotycząca etyki, w której zarząd CFP analizuje wszelkie działania dyscyplinarne przeciwko tobie, które mogą uniemożliwić ci zatwierdzenie.

Otwieranie biura

Po otrzymaniu certyfikatu CFP możesz otworzyć swoją praktykę. Chociaż można otworzyć biuro planowania finansowego bez certyfikatu CFP, znalezienie klientów będzie o wiele trudniejsze. Przed otwarciem własnego biura zaleca się uzyskanie doświadczenia w planowaniu finansowym w innej firmie. Standardy WPRyb nie ustanawiają żadnych konkretnych zasad dotyczących otwierania biura. Możesz prowadzić działalność tak, jak chcesz, o ile przestrzegasz standardów planowania finansowego. Jedyną regułą biura jest zgłoszenie zmian na adres, numer telefonu i adres e-mail na pokładzie CFP w ciągu 45 dni.

Prowadzenie firmy

Oznaczenie WPRyb służy do wykazania doskonałości w szkoleniach w zakresie planowania finansowego. To nie jest licencja na sprzedaż ubezpieczeń lub produktów inwestycyjnych. Jeśli posiadasz jedynie oznaczenie WPRyb, Twoja firma będzie w stanie zapewnić planowanie finansowe tylko za opłatą. Będziesz musiał outsourcować wszelkie ubezpieczenia lub sprzedaż inwestycyjną do innej firmy. Jeśli chcesz sprzedawać produkty wraz z planami finansowymi, musisz zdać niezbędne egzaminy licencyjne wraz z egzaminem CFP.

Ćwiczenie standardów

Wszelkie planowanie finansowe, które oferujesz klientom, musi być zgodne ze standardami praktyki CFP. Jest to sześcioetapowy proces, który szczegółowo zapoznasz się podczas szkolenia w ramach WPRyb. Proces ten polega na ustanowieniu relacji z klientem, zebraniu niezbędnych informacji, przeanalizowaniu informacji, przedstawieniu zaleceń, wdrożeniu zaleceń i monitorowaniu planu w razie potrzeby. Musisz postępować zgodnie z tym procesem z każdym klientem, z którym pracujesz, lub ryzykować utratę oznaczenia WPRyb.