Jak określić współczynnik zwrotu

Stopa zwrotu to procent, w którym inwestycja wzrosła lub zmniejszyła się w określonym przedziale czasu. Chcesz, aby Twoje inwestycje zwróciły zysk, zwykle w postaci odsetek lub podwyżek dywidend. Istnieją dwa sposoby obliczania stopy zwrotu.

Definicja

ROR może służyć do mierzenia prawie każdej inwestycji, od nieruchomości, które możesz posiadać, do akcji, obligacji i konta oszczędnościowego, które Twoja firma może posiadać. Dopóki nabyty składnik aktywów generuje przepływy pieniężne lub odsetki w pewnym momencie, ma on zwrot. Jeśli wartość aktywów wzrośnie lub jeśli otrzymasz odsetki w wyniku trzymania aktywów, zwrot jest dodatni, to jest "zysk". Jeśli jednak wartość się zmniejszy, poniesiesz ujemny zwrot, czyli "utratę".

Przydatność

Określenie stopy zwrotu może być przydatne przy ocenie skuteczności wybranych przez Ciebie pojazdów inwestycyjnych i porównywaniu różnych opcji inwestycyjnych. Jeśli twoja firma zdecyduje się zainwestować część swoich zysków w akcje, obligacje lub inne instrumenty finansowe, pośrednik lub agent oferujący ci inwestycję zazwyczaj porównają dostępne opcje na podstawie ich przeszłych ROR. Chodzi o to, że instrumenty, które dobrze sobie radziły w przeszłości, prawdopodobnie dobrze sobie poradzą w przyszłości.

Średnia stopa zwrotu

Pierwsza metoda obliczania ROR jest nazywana "średnią roczną stopą zwrotu". Ten jest dobry do obliczania ROR przez krótki okres czasu, rok lub krócej. Porównaj wartość na końcu terminu z wartością na początku. Formuła: Return = (End / Beginning) - 1. Załóżmy na przykład, że zainwestowałeś 100 USD, a Ty otrzymasz 10 USD na odsetki w ciągu roku. Obliczenie wyniesie (110/100) - 1 = 0, 1 - 10% skumulowanego zwrotu z inwestycji. Jeśli chcesz poznać miesięczny ROR, możesz podzielić tę liczbę przez 12, dając ROR na miesiąc w wysokości 0, 0083% lub około 83 centów.

Geometryczny średni zwrot

Bardziej złożony sposób obliczania stopy zwrotu nazywa się średnią geometryczną. Ta metoda jest preferowana, jeśli trzeba obliczyć ROR przez wiele lat, ponieważ średnie obliczenie ROR nie uwzględnia zmian w zwrocie między różnymi okresami. Wzór na średnią geometryczną: (Capital / Return) ^ (1 / n) - 1 gdzie n to liczba lat. Załóżmy, że po zdobyciu 10% w pierwszym roku, twoja inwestycja zarabia 8% w drugim roku i traci 5% w trzecim roku. Twój ROR przez całe trzy lata wynosi 4, 12%. Po prostu podłącz cyfry do kalkulatora online, aby natychmiast sprawdzić, czy Twoje inwestycje są opłacalne.