Przykłady testu porównawczego

Testowanie porównawcze jest sposobem oceny wskaźników wydajności w danej organizacji poprzez porównanie ich z podobnymi wynikami w jednym lub więcej (zwykle zewnętrznych) źródłach - mogą to być konkurencyjne organizacje, standard branżowy lub kompilacja najlepszych branż.

JD Powers i przemysł samochodowy

JD Powers Company dostarcza przemysłowi motoryzacyjnemu i swoim klientom benchmarking, który określa, w jaki sposób różne aspekty produktu motoryzacyjnego spełniają oczekiwania kupujących. Zakres jest kompleksowy i tworzy rankingi w kilku obszarach:

• Jakość początkowa: ocenia jakość samochodu poprzez "analizę problemów zgłoszonych przez właścicieli w pierwszych 90 dniach własności".
• Niezawodność: korzysta z raportów oryginalnych właścicieli trzyletnich samochodów, aby ustalić, które z nich są najbardziej niezawodne.
• Ogólna charakterystyka i odwołanie: W badaniu Power Automation Power Execution and Layout firmy Powers użyto odpowiedzi od ponad 80 000 kupujących, aby ustalić, jak bardzo są zadowoleni ze swoich pojazdów po pierwszych 90 dniach. JD Powers zauważa, że ​​producenci samochodów polegają na danych APEAL dla przyszłych decyzji dotyczących produkcji i projektowania.
• Sprzedaż i serwis: Wykorzystuje kilka konkretnych testów porównawczych, takich jak zadowolenie klienta związane z oryginalnym wyposażeniem opony, w celu stworzenia profilu każdego samochodu związanego z jego sprzedażą i wydajnością serwisową.

Jeden z najpopularniejszych na rynku punktów benchmarkingowych (porównywarka samochodów) pozwala potencjalnym nabywcom porównać cztery różne pojazdy w zależności od ceny, podwozia, wymiarów wewnętrznych i zewnętrznych, akcesoriów, układu napędowego, bezpieczeństwa, klasyfikacji EPA, siedzenia i gwarancji producenta. Firma zapewnia także indywidualny profil dla każdego wybranego samochodu, oceniając ogólną pozycję pojazdu wśród wszystkich podobnych pojazdów i oceniając je jako "Wśród najlepszych", "Lepiej niż przez", "O średniej" lub "Odpoczynek".

Analiza porównawcza rynku akcji

Prawie każdy aspekt giełdy w USA jest szeroko testowany. Nawet dyskusja na temat pełnego zakresu benchmarkingu związanego z akcjami wykracza daleko poza granice jednego artykułu.

Szczególnie użytecznym rodzajem benchmarkingu dla inwestorów detalicznych jest benchmarking funduszy inwestycyjnych.

Wzajemne badanie porównawcze funduszy

Zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację inwestycji w wielu różnych firmach w kilku różnych sektorach przedsiębiorstw jest niezbędne dla udanego inwestowania. Jednak indywidualny inwestor detaliczny rzadko będzie dysponował wystarczającym kapitałem, aby odpowiednio zdywersyfikować, kupując pojedyncze zapasy. Zamiast tego może inwestować w co najmniej jeden fundusz inwestycyjny - instrumenty inwestycyjne gromadzące pieniądze od wielu inwestorów w celu stworzenia portfela papierów wartościowych zarządzanych przez specjalistę ds. Zarządzania rynkiem. Ponieważ wyniki i różne opłaty za zarządzanie poszczególnymi funduszami wspólnego inwestowania w danym sektorze rynkowym mogą się znacznie różnić, inwestorzy detaliczni polegają na szeroko zakrojonych analizach porównawczych przez duże biura maklerskie, takie jak Charles Schwab, oraz inne firmy, takie jak Morningstar, przeznaczone wyłącznie na ocenę i benchmarking.

Przykład benchmarkingu dla funduszy wzajemnych

Jeśli chcesz kupić fundusz inwestycyjny z dużymi amerykańskimi firmami, które osiągnęły lepsze wyniki niż ich sektory rynkowe, możesz udać się na stronę wyboru funduszu powierniczego, na przykład Charles Schwab's. Można tam wywoływać profile firm o dużych przyrostach - firmy o kapitalizacji 10 miliardów dolarów lub więcej, które rosną szybciej niż inne spółki o dużej kapitalizacji. Wprowadzenie tych dwóch kryteriów daje profile 305 amerykańskich korporacji. Możesz dalej zawęzić swoje selekcje, wprowadzając dodatkowe kryteria.

Ponieważ jednym z najbardziej wiarygodnych czynników prognostycznych funkcjonowania funduszy inwestycyjnych są opłaty za zarządzanie funduszem, możesz zdecydować o ograniczeniu wyboru do funduszy o bardzo niskich rocznych opłatach za zarządzanie w wysokości mniejszej niż 0, 5%. Pozostawia to sześć firm. Możesz zawęzić swoje wybory jeszcze raz, ograniczając swoje wybory do firm o ratingach wydajności Morningstar co najmniej trzech z pięciu gwiazdek. To pozostawia pojedynczy fundusz inwestycyjny: akcje inwestora Vanguard's Diversified Equity Fund z symbolem VDEQX.

Kolejnym ważnym kryterium dla wyników funduszy wspólnego inwestowania jest porównanie ze wskaźnikiem S & P 500, Standard and Poors, dotyczącym stanu zapasów 500 dużych amerykańskich korporacji. Przechodząc do strony domowej VDEQX firmy Schwab, zobaczysz, że w ciągu ostatnich 12 miesięcy od daty oceny, 11 lutego 2018 roku, VDEQX znacznie przewyższył indeks S & P 500, osiągając zysk w wysokości 2 176 USD na inwestycji o wartości 10.000 USD w porównaniu do zysk indeksu S & P 500 w wysokości 1 264 USD. Możesz także porównać zwroty VDEQX z benchmarkiem S & P 500 w dłuższych okresach trzech, pięciu i dziesięciu lat. W okresach trzech i pięciu lat benchmark S & P 500 znacznie przewyższył VDEQX, a przez ponad 10 lat oba występy były niemal identyczne.

Mówi to, że wydajność VDEQX jest bardzo podobna do wydajności benchmarku S & P. Jest to dość dobre, ponieważ prawie 90 procent zarządzających aktywnymi funduszami inwestycyjnymi osiąga lepsze wyniki niż benchmark S & P. Aktywne fundusze inwestycyjne to te z portfelami poszczególnych akcji wybranych przez zarządzających funduszami, w przeciwieństwie do pasywnych funduszy, które po prostu pasują do portfela danego indeksu.