Przykłady inwestycji kapitałowych

Nawet najbardziej zarabiające firmy muszą dysponować wystarczającym kapitałem, aby firma mogła działać na co dzień. Bootstrapping oznacza skrobanie razem tyle gotówki z oszczędności, a także od rodziny i przyjaciół, aby zacząć, a następnie reinwestowanie wszystkich przychodów w firmę. Stawia to dodatkowe obciążenia dla właścicieli firm, które nie istniałyby, gdyby do firmy wlano odpowiednią inwestycję kapitałową. Wiele firm jest zamkniętych, ponieważ nie mają odpowiedniego finansowania, aby przedłużyć działalność w ciągu dwóch lat. Znajdź sposoby na sfinansowanie swojej firmy, aby zbudować ją prawidłowo i skupić się na inwestycjach, które generują więcej przychodów.

Definicja inwestycji kapitałowych

Inwestycja kapitałowa ma wystarczającą ilość gotówki, pożyczek lub aktywów, aby sfinansować działalność firmy. Banki, inwestorzy, instytucje finansowe, aniołowie i inwestorzy venture capital to wszystkie źródła inwestycji kapitałowych. Wielkość inwestycji może się różnić, a przeznaczenie kapitału różni się w zależności od firmy. Na przykład restauracja może potrzebować inwestycji kapitałowych, aby zaktualizować kuchnię o nowy sprzęt. Nowy sprzęt poprawiłby bezpieczeństwo i pozwoliłby personelowi zajmującemu się gotowaniem być bardziej spójnym z przygotowaniem żywności, ostatecznie dostarczając konsumentom lepszy produkt. To tylko jeden z wielu przykładów potrzeb inwestycyjnych.

Inwestorzy nie zapewniają funduszy z dobroci. Patrzą na biznesplan, model biznesowy i liderów prowadzących operację, aby ustalić, czy kapitał inwestycyjny jest wart ryzyka. Inwestorzy uważają kapitał obrotowy niezbędny do działalności operacyjnej, a także długoterminowe zapotrzebowanie na sprzęt i maszyny do eksploatacji. Kapitał inwestycyjny jest wykorzystywany na pokrycie któregokolwiek z tych elementów, choć jest rzadziej wykorzystywany do finansowania kapitału obrotowego.

Wyszukiwanie źródeł finansowania

Istnieje pięć sposobów na zbadanie, w jaki sposób podejść do znalezienia kapitału dla swojej firmy. Każdy ma zalety i wady. W zależności od tego, ile potrzebujesz, zważ opcje tego, co dajesz za to, co dostajesz.

Majątek osobisty
Rodzina i przyjaciele
Banki i pożyczkodawcy SBA
Zasoby crowdfundingowe
Profesjonalni inwestorzy

Zasoby osobiste są dokładnie takie, jak brzmią. Są to osobiste oszczędności właścicieli firm, portfele domów własnych, inwestycje i emerytury. Jeśli właściciel firmy uzna, że do założenia firmy potrzebne są 100 000 USD inwestycji kapitałowych, a także do uzyskania wymaganego sprzętu i uruchomienia, może wykorzystać własne zasoby, aby to osiągnąć, aby zachować 100% udziałów swojej firmy. Aby to zrobić właściwie, właściciel pożycza swojej firmie pieniądze i zwraca się z powrotem w czasie.

Rodzina i przyjaciele jako kategoria inwestycji kapitałowych jest prawdopodobnie jednym z najtrudniejszych miejsc do poszukiwania inwestycji kapitałowych. Powodem jest to, że ta kategoria nie składa się z partnerów biznesowych; ta kategoria składa się z osób, które będziesz mieć w swoim życiu, nawet jeśli zawodzi biznes. Spotkania rodzinne i święta mogą stać się napięte, jeśli twoja firma nie pracuje, a twój rodzinny inwestor chce zobaczyć rezultaty. Inwestycja może pochodzić z pożyczki lub z udziałów własnościowych w spółce.

Banki i SBA Lenders mają małe programy biznesowe dla inwestycji kapitałowych. Są to pożyczki. Firma może kwalifikować się do pożyczki SBA, która obejmuje zakup nieruchomości, wraz z kapitałem na maszyny. Wiele firm nie zdaje sobie sprawy, że SBA ma programy finansowe wycenione na miliony dolarów w zależności od projektu, branży i wielkości firmy.

Zasoby crowdfundingowe zyskują coraz bardziej na znaczeniu w zestawie narzędzi przedsiębiorczości cyfrowej. Dawno, dawno temu, firma musiała przeprowadzić oficjalną ofertę akcji, aby zdobyć setki, jeśli nie tysiące inwestorów, aby zainwestować niewielką kwotę. Te oferty są mocno uregulowane i skomplikowane, ale zasoby crowdfundingowe, takie jak Kickstarter, uprościły sposób, w jaki firma może zbierać fundusze i uruchamiać nową firmę lub produkt.

Profesjonalni inwestorzy na ogół posiadają tytuł inwestora venture capital lub inwestora aniołów. Venture capitalists zwykle pracują z dużymi instytucjami finansowymi i zbierają bardzo duże kwoty pieniędzy. Inwestorzy Angel koncentrują się na młodszych firmach w pierwszych, najsłabszych latach. Profesjonalni inwestorzy analizują transakcje i mogą pełnić rolę kierowniczą, a nie tylko rolę cichego inwestora, aby zapewnić, że firma osiągnie taką zdolność, aby uzyskać zysk dla inwestora.

Rodzaje finansowania działalności

Istnieją trzy podstawowe sposoby patrzenia na finansowanie i nieskończona liczba sposobów łączenia i dopasowywania opcji finansowania. Metody finansowania obejmują finansowanie dłużne, finansowanie kapitałem własnym i finansowanie leasingu.

Finansowanie dłużne obejmuje uzyskanie pożyczki. Ta forma finansowania może być postrzegana jako mniej ryzykowna dla niektórych inwestorów, którzy rozumieją, że jeśli firma doświadcza trudności finansowych, kolejność spłat to płace, podatki, pożyczki, a następnie inwestorzy kapitałowi otrzymują pozostałą kwotę, jeśli taka istnieje. Ponieważ dług jest wyższy na platformie spłaty niż kapitał własny, niektórzy inwestorzy będą szukać struktury inwestycji kapitałowych jako instrumentu dłużnego.

Equity Financing to sytuacja, w której ktoś uzyskał pewien stopień własności firmy w związku z inwestycją. To jest jak towar kupiony na giełdzie NASDAQ. Firma może mieć milion wolnych akcji. Jeśli ktoś zainwestuje 500 000 $ za 1 USD za akcję, teraz ma 50% udziałów w firmie. Właściciele firm ryzykują utratę spółki do przejęcia, jeśli właściciel kapitału jest w stanie uzyskać większość akcji poprzez inwestycje. Kiedy właściciel firmy zaczyna swoją firmę, może ją posiadać za minimalną początkową inwestycję i własny kapitał (to znaczy czas i energię na rozwój firmy). Inwestorzy będą poszukiwać właściciela, który ma zainwestowane pieniądze w rzeczywistą gotówkę. Nazywa się to "mieć skórę w grze".

Leasing Financing często wykorzystywany jest do uzyskania dużego sprzętu, maszyn lub pojazdów potrzebnych do prowadzenia działalności gospodarczej. Często te produkty są drogie, z ogromną amortyzacją i potencjalnie szybko stają się nieaktualne. Dzięki leasingowi właściciel firmy jest w stanie uzyskać rzeczy o mniejszych nakładach inwestycyjnych w dłuższym okresie czasu, a także zamieniać maszyny na zaktualizowane modele w krótszych okresach czasu, zachowując jednocześnie najbardziej aktualny sprzęt operacyjny, tym samym przesuwając firmę do przodu. Zazwyczaj ten rodzaj leasingu jest oferowany przez bank lub instytucję finansową za pośrednictwem dystrybutora, który oferuje sprzęt do dzierżawy. Na przykład ciągnik z przyczepą może być wynajęty na warunkach oferowanych przez firmę ciągnikową współpracującą z instytucją finansową.

Korzystanie z funduszy inwestycyjnych kapitałowych

Chociaż właściciel firmy może szukać funduszy zarówno na długo-, jak i krótkoterminowe potrzeby kapitałowe, inwestycje kapitałowe zwykle służą długoterminowym potrzebom. Powodem jest to, że firma wymagająca kapitału, aby utrzymać działalność, sugeruje, że firma nie jest zrównoważona lub jest już potencjalnie zagrożona finansowo. Inwestycja kapitałowa ma na celu rozwój firmy. Sposób, w jaki inwestor przygląda się inwestycjom kapitałowym, ma na celu zastanowienie się, w jaki sposób przychody z biznesu wzrosną, w oparciu o fundusze.

W ten sposób firma może wykorzystać inwestycję kapitałową, aby otworzyć drugą lokalizację w bardziej ruchliwej lokalizacji, która może potroić ogólne przychody firmy. Zakup scentralizowanego magazynu może ułatwić firmie spełnienie wymagań i obniżyć koszty tranzytu o 30 procent, dzięki czemu firma stanie się bardziej wydajna, a przez to bardziej opłacalna. Jako właściciel firmy poszukujący inwestycji kapitałowych, rozważ większe elementy wymagane do rozwoju. Nowa linia dla ciężarówek, nieruchomości na biura, zatoki mechaniczne, a nawet duże sieci sprzętu komputerowego i oprogramowania mogą być finansowane z inwestycji kapitałowych.

Inwestycje kapitałowe a kapitał obrotowy

Jak już wspomniano, większość inwestorów nie chce, aby firma wykorzystywała kapitał obrotowy na kapitał obrotowy. Nawet jeśli terminy brzmią podobnie, odnoszą się do dwóch bardzo różnych rzeczy. Kapitał obrotowy to pieniądze przeznaczone na wydatki operacyjne i operacje. Inwestor chciałby, aby kapitał pracujący wynosił co najmniej jeden rok, zanim nawet powiedzieliby o inwestycjach kapitałowych. Inwestycje kapitałowe to często pozycja kapitałowa, która ma na celu zapewnienie środków na długoterminowe strategie wzrostu, a nie utrzymanie bezpośrednich kosztów operacyjnych.

Jest jeden okres, w którym inwestor z większym prawdopodobieństwem włącza kapitał obrotowy do kapitału inwestycyjnego. To jest na początku firmy, zanim cokolwiek zostanie uruchomione. Jednak nawet w takiej sytuacji większość inwestorów typu "venture capital" lub "anioły" chce zobaczyć, że właściciel firmy ma pewną zdolność do zainwestowania kapitału w swoją firmę. Rzadko profesjonalni inwestorzy będą ryzykowali pieniędzmi wyłącznie na podstawie doświadczenia i kapitału własnego właściciela. Kapitał obrotowy powinien być dobrze zarządzany, a właściciele firm muszą przestrzegać ścisłych standardów. Wydatki powinny odpowiadać oczekiwaniom budżetowym, a przychody firmy powinny być spójne. Jest to scenariusz, w którym firma poszukująca funduszy na rozwój jest atrakcyjna dla inwestorów. Inwestorzy lubią widzieć, że kapitał obrotowy jest wykorzystywany mądrze, a firma jest inteligentnie zarządzana na rzecz wzrostu. Daje to właścicielom wiarygodność przy poszukiwaniu kapitału inwestycyjnego.

Przykłady prezentacji inwestycji kapitałowych

Szukając jakiegokolwiek poziomu inwestycji kapitałowych, powinieneś być przygotowany z przemyślanym biznesplanem. Plan zawiera podsumowanie wykonawcze, treść i wnioski z każdej sekcji zawierającej podrozdziały do opracowania pewnych szczegółów. Inwestorzy zwracają uwagę na to, kto prowadzi firmę, czy branża jest nasycona i jakie jest zróżnicowanie produktu. Dodatkowo inwestorzy chcą poznać strategię marketingową, która zapewni przychody.

Biznesplan powinien mieć dokładne dane finansowe firmy od ostatnich pięciu lat. Jeśli firma nie prowadzi działalności wystarczająco długo, aby pokazać pięć lat danych finansowych, firma powinna prowadzić rozsądne modele, które wykorzystują dane z branży pro forma do wyników projektu. Biznesplan jest zwykle wymagany przez dowolnego inwestora finansowego, w tym banki i wszystkich znajomych lub rodzinę, którzy chcą zobaczyć, że istnieje plan, aby zobaczyć pieniądze zwrócone z zyskami. Inwestorzy mogą również żądać osobistych danych finansowych i aktywów od właścicieli firm. Chociaż jest to bardziej powszechne w przypadku pożyczek i instrumentów dłużnych, inwestorzy kapitałowi mogą być zainteresowani, aby sprawdzić, czy dana osoba może zarządzać własnymi pieniędzmi. Jest to wskaźnik zdolności do zarządzania finansami firmy. Zabezpieczenia aktywów związanych z nieruchomościami domowymi lub emerytalnymi są często wymagane od początkujących właścicieli biznesowych, którzy wymagają znacznych inwestycji kapitałowych.

Prezentacje nie zawsze są wymagane, ale powinny być napisane. Przygotuj się do przedstawienia planu w skrócie i odpowiedz na wszelkie pytania inwestora. Inwestor chce zobaczyć profesjonalnego lidera spotkania. Przygotuj potencjalne pytania z wyprzedzeniem i przećwicz przed sobą. Pomaga to zachować spokój, gdy stoi przed kimś, kto może napisać ci bardzo duży czek. Ubierz część udanego CEO, nawet jeśli twoja firma jest podmiotem fizycznym. Dostarcz dodatkowe kopie biznesplanu, wydrukowane profesjonalnie i kolorowe. Załóżmy, że w pokoju może być więcej niż jedna osoba, która przegląda plan i zadaje pytania. Zapoznaj się z planem i lokalizacją niektórych szczegółów, aby kierować inwestorów do odpowiednich sekcji. Bądź profesjonalistą, który zasługuje na setki tysięcy, jeśli nie miliony dolarów, na inwestycje kapitałowe dla Twojej firmy.