Jak obsługiwać rachunki escrow w Quicken

Podczas korzystania z Quicken nie jest oczywiste, jak założyć rachunek powierniczy dla swojego kredytu hipotecznego. W rzeczywistości nie ma zdefiniowanego wcześniej typu konta dla depozytów. Można jednak użyć typu "Zasób", aby zdefiniować rachunek escrow i zarejestrować pobrane z niego opłaty podatkowe. Mimo że możesz dodać harmonogram podatku w Quicken dla kont "Zasób", najlepiej pomiń tę opcję, ponieważ daje ona większą kontrolę nad obsługą płatności podatkowych.

Konfiguracja konta

1.

Kliknij dwukrotnie ikonę "Quicken" na pulpicie komputera, aby załadować program.

2.

Przejdź na dół po lewej stronie paska "Konta" i kliknij przycisk "Dodaj konto". Możesz także przejść do menu "Narzędzia" i kliknąć opcję "Dodaj konto".

3.

Kliknij przycisk opcji "Zasób", a następnie kliknij "Inne zasoby" i kliknij przycisk "Dalej".

4.

Wpisz nazwę konta w polu "Nazwa konta / pseudonim". Na przykład możesz użyć "Escrow" lub "Escrow Account". Kliknij przycisk "Dalej".

5.

Wpisz wartość początkową lub bieżącą rachunku escrow w polu "Wartość aktywów". Naciśnij dalej by kontynuować.

6.

Kliknij "Nie" w polu "Czy istnieje pożyczka na tym aktywu?" pytanie, kliknij "Dalej", a następnie przycisk "Gotowe", aby zakończyć. Możesz teraz rejestrować płatności dokonane z depozytu w Quicken.

Obsługa konta

1.

Przejdź na lewy pasek "Konta" i kliknij link "Escrow" konta.

2.

Kliknij pole "odbiorca płatności" i wpisz "Podatek". Naciśnij klawisz tabulatora, aby przejść do kolumny "Xfrer". Wpisz "[Escrow]" lub nazwę, którą wskazałeś na rachunku escrow otoczonym nawiasami.

3.

Kliknij pole "Zwiększ" i wprowadź kwotę, która została pobrana z konta hipotecznego i zdeponowana na rachunku escrow. Udało ci się zarejestrować wpłaty na rachunek powierniczy.

4.

Kliknij kolumnę "odbiorca płatności" pod nową linią wprowadzania rejestru po zapłaceniu podatku od nieruchomości z rachunku escrow. Wpisz "Tax Out" lub nazwę organizacji, która pobiera podatek w Twoim mieście lub stanie. Naciśnij klawisz tabulatora, aby przejść do pola "Xfer Acct".

5.

Kliknij "Wszystkie kategorie" w wyskakującym oknie dialogowym. Przewiń w dół do sekcji "Podatek" i kliknij kategorię "Usługa". W polu odczytywane jest teraz "Podatek: własność".

6.

Kliknij pole "Zmniejsz" i wprowadź kwotę podatku od nieruchomości dokonaną z rachunku escrow. Naciśnij klawisz "Enter", aby zarejestrować transakcję. Pomyślnie zarejestrowałeś płatność dokonaną z rachunku powierniczego.