Jak korzystać z procesu planowania w biznesie sprzedaży ubezpieczeń

Planowanie finansowe to proces ustalania celów i osiągania tych celów poprzez pomyślne przydzielanie zasobów finansowych. Ten proces dotyczy działalności w zakresie sprzedaży ubezpieczeń, ponieważ część usług świadczonych przez planistę finansowego obejmuje sprzedaż ubezpieczeń w celu ubezpieczenia aktywów klientów. Certyfikowana Rada ds. Planowania Finansowego określa zasady i określa różne procesy, które są uważane za ogólnie akceptowane podejścia do planowania finansowego. Przedstawiają proces, który jest ważny dla wszystkich aspektów planowania finansowego, w tym ubezpieczenia.

1.

Ustanów relacje z klientami. Ten krok w procesie planowania daje możliwość budowania relacji z klientem. Omówisz również, jaką pracę wykonasz dla klienta (ubezpieczenie biznesowe, ubezpieczenie osobiste itp.). Opłaty są oddzielone od sprzedaży polisy ubezpieczeniowej. Zwykle opłata jest pobierana tylko w przypadku złożonego planowania ubezpieczeń lub planowania biznesowego.

2.

Zbierz dane od klienta. Obejmuje to uzyskanie informacji na temat sytuacji finansowej klienta, w tym aktualnych polis ubezpieczeniowych, które on obowiązują, jego inwestycji, jego długów i dochodu do dyspozycji. W kontekście planowania ubezpieczeń omawiasz, jak klient odczuwa ryzyko. Pomożesz mu także ustalić, jakie są cele i potrzeby ubezpieczeniowe.

3.

Przeanalizuj dane klienta, aby ustalić, w jaki sposób zrealizuje swoje cele ubezpieczeniowe. Użyj oprogramowania ilustracyjnego, które Twoja firma ubezpieczeniowa zapewnia do prowadzenia wycen ubezpieczeniowych. Określ rodzaj ubezpieczenia, jakiego potrzebuje na ubezpieczenie na życie, a także odpowiedzialność lub majątek i wypadek. W przypadku ubezpieczenia na życie należy ustalić, czy określenie "życie, całe życie, życie powszechne" lub "zmienna polisa ubezpieczeniowa na życie" będzie odpowiednie w oparciu o tolerancję ryzyka klienta i jej cele finansowe.

4.

Opracuj i przedstaw rekomendacje dla klienta. Wszystkie analizy i ilustracje polisy ubezpieczeniowej powinny być zorganizowane i wyjaśnione mu w prostych słowach, które może zrozumieć. Przy składaniu rekomendacji możesz również potrzebować pomocy klientowi przy budżetowaniu, aby mógł sobie pozwolić na zakup polisy ubezpieczeniowej, której potrzebuje.

5.

Wprowadź zalecenia i dokonaj sprzedaży ubezpieczenia. Poproś klienta, aby wypełnił wniosek o ubezpieczenie na życie, auto, dom, odpowiedzialność lub jakikolwiek inny rodzaj ubezpieczenia, którego potrzebuje i zbierz wszystkie istotne dane do przetworzenia wniosku. Obejmuje to wszystkie formularze wymagane przez państwo oprócz podstawowej aplikacji.

6.

Monitoruj rekomendacje. Okresowo powinieneś sprawdzić ubezpieczenie swojego klienta i poinformować go, ile ubezpieczenia potrzebuje na podstawie jego aktywów i celów finansowych.