Co się dzieje, gdy firma otrzymuje fałszywe pieniądze?

Otrzymanie fałszywego rachunku jest jednym z wielu sposobów, w jaki Twoja mała firma może stać się ofiarą przestępstwa. Niestety, nie ma natychmiastowej ulgi dla osoby, która kończy się zabawnymi pieniędzmi, a następnie zgłasza ją, aby przestrzegać przepisów dotyczących podrabiania pieniędzy. Rząd nie zastępuje twoich pieniędzy prawdziwym rachunkiem podczas dochodzenia, więc twoimi podstawowymi opcjami odzyskania strat są polisy ubezpieczeniowe. Jeśli nie masz polisy ubezpieczeniowej obejmującej przyjmowanie fałszywych dolarów, Twoja firma musi pokryć stratę. Dlatego niezwykle ważne jest posiadanie ubezpieczenia, aby Twoja firma nie była zmuszona do absorbowania strat, które powstały, gdy nieświadomie otrzymałeś fałszywe pieniądze.

Ktoś zapłacił mi z fałszywymi pieniędzmi

Kiedy Twoja firma otrzymuje fałszywe pieniądze od klienta, nie zwracaj rachunku. Natychmiast skontaktuj się z lokalną agencją ochrony porządku publicznego. Twój lokalny oddział policji kontaktuje się z Secret Service w związku z transakcją. Jeśli dana osoba jest nadal w sklepie, gdy transakcja ma miejsce, spróbuj od niechcenia opóźnić ich z powodu problemów z kasą lub drobnych rozmów podczas oczekiwania na przybycie organów ścigania. Nie próbuj fizycznie zatrzymywać podejrzanego lub konfrontować go z pieniędzmi. Możliwe, że klient otrzymał rachunek niewinnie, ale jeśli celowo próbował przekazać fałszywy rachunek, może to stanowić zagrożenie dla Ciebie, Twoich pracowników i innych klientów w sklepie.

Zbieranie dowodów po wykonaniu rachunków

Jeśli rachunek nie zostanie uznany za fałszywy, dopóki transakcja nie zostanie zakończona, niezwłocznie skontaktuj się z organami ścigania. Połóż rachunek w plastikowym worku lub kopercie, jeśli go dotykałeś i zanotuj datę i godzinę odkrycia notatki. Jeśli nie trzymasz pieniędzy, unikaj ponownej obsługi rachunku i zezwól organom ścigania na skatalogowanie go jako dowodu. Podaj policji wszelkie dane, które pamiętasz o klientach, którzy zapłacili z nominałem, na przykład rachunek o wartości 100 USD. Natychmiast zachowaj wszelkie materiały bezpieczeństwa w sklepie i przekaż oficerom dane kontaktowe wszystkich pracowników, którzy pracowali podczas korzystania z szuflady na gotówkę. Po tym, jak organy ścigania zabezpieczyły dowody na miejscu zdarzenia, albo zarchiwizują papierową kopię fałszywego raportu, albo skorzystają ze strony internetowej w dolarach amerykańskich, aby zgłosić dodatkowe szczegóły dotyczące tego incydentu amerykańskiej tajnej służbie. Organy ścigania, kasjerzy instytucji finansowych i badacze oszustw zazwyczaj kończą ten etap.

Polisy ubezpieczeniowe i restytucja

Po przeprowadzeniu dochodzenia policyjnego przejrzyj polisy ubezpieczeniowe, aby ustalić, czy możesz zgłosić roszczenie i otrzymać zwrot utraconych środków. Firma prowadząca działalność w domu, która otrzyma podrobioną notatkę, może stwierdzić, że transakcja dotyczyć będzie polityki właściciela domu. Zawsze dokładnie sprawdzaj, czy klauzula zapewnia stratę biznesową i nie ogranicza się do otrzymywania złych rachunków. Twoja polisa ubezpieczeniowa może również obejmować przestępstwo, które zwraca ci utracone dochody. Uzyskaj kopię raportu policyjnego dotyczącego incydentu i przekaż go firmie ubezpieczeniowej tak szybko, jak to możliwe.

Jeśli podróbka została przekazana Twojej firmie w ramach czynu przestępczego - zamiast fałszywej notatki, która została niewinnie przekazana innej osobie - zatrzymanie podejrzanego może pomóc Ci odzyskać środki. Winny zarzut lub wyrok skazujący i późniejsze skazanie mogą zmusić przestępców do zapłaty zadośćuczynienia ofiarom ich zbrodni. Twoja firma może odzyskać część lub wszystkie środki utracone w wyniku tych transakcji.

Weryfikowanie autentyczności podczas transakcji

Wdrożyć plany mające na celu zmniejszenie prawdopodobieństwa przyjęcia przez Twoją firmę fałszywego rachunku w celu zminimalizowania strat. Opcje obejmują ograniczanie wartości pieniężnej rachunków, które przyjmujesz, za pomocą podrobionych długopisów do wykrywaczy lub podobnych urządzeń i spotkań zespołów hostingowych, aby kształcić pracowników w zakresie zabezpieczeń walutowych, takich jak znaki wodne. Opracuj politykę, zgodnie z którą pracownicy przenoszą towary klienta na stronę po stronie pracownika licznika do czasu otrzymania płatności i wprowadzenia zmian, tak aby klient nie mógł opuścić produktów w sklepie, dopóki rachunek nie zostanie sprawdzony, a transakcja nie zostanie zakończona.

Kiedy pozwala na to budżet, zainstaluj kamery bezpieczeństwa w swoich sklepach. Trzymaj jedną kamerę skupioną na klientach w kasie i umieść dodatkowe kamery w obszarze parkingu, aby rejestrować szczegóły, takie jak tablice rejestracyjne. Kiedy fałszywy rachunek znajdzie się w twoim posiadaniu, ściganie sprawcy będzie łatwiejsze dla organów ścigania, co pomoże Ci przyspieszyć dostęp do możliwych wypłat odszkodowań.