Jak rozwijać swoją książkę jako bankowiec

Wells Fargo Bank opisuje obowiązki swoich osobistych bankierów jako ekspertów w zakresie doradztwa i obsługi klientów banków oraz oferowania rozwiązań finansowych, aby pomóc klientom z dużymi wydatkami, takimi jak oszczędzanie na studia, zakup domu i planowanie emerytalne. Jako prywatny lub biznesowy bankier, częścią twojej pracy jest znalezienie sposobów na zwiększenie obrotów z obecnymi klientami i pozyskanie nowych klientów dla banku. Jednym ze sposobów na zbudowanie swojej księgi handlowej jest zdobycie reputacji bankiera, na którym klienci mogą liczyć, aby rozwiązać swoje problemy finansowe.

1.

Zapewnij doskonałą obsługę klienta. Obejmuje to poznanie klientów poprzez zadawanie pytań, dzięki którym możesz oferować produkty i usługi bankowe. Poproś ich, aby poprzestali na przejrzeniu swoich kont i potrzeb związanych z obsługą. Zawsze proponuj filiżankę kawy, aby promować poczucie osobistego zaufania.

2.

Poproś o polecenia za każdym razem, gdy wykonasz usługę, którą klient docenia. Zapytaj, czy zna kogoś, kto doświadcza tego samego problemu i wspomnij, że z przyjemnością zapewnimy potrzebną pomoc. Poproś o wprowadzenie e-maila lub zasugeruj, aby klient przedstawił Ci osobiście.

3.

Sieć z lokalnymi grupami biznesowymi, takimi jak izba handlowa, kluby usług społecznościowych, młodzieżowe drużyny sportowe i stowarzyszenia branżowe. Zajrzyj na strony społecznościowe, w dziale kalendarza lokalnej gazety i przeprowadź wyszukiwanie w Internecie grup biznesowych w Twojej okolicy.

4.

Pielęgnuj lokalnych księgowych, adwokatów i firmy zajmujące się nieruchomościami. Ci ludzie zajmują się finansami swoich klientów i często odkrywają problemy, które możesz rozwiązać. Jeśli możesz ułatwić im pracę, pomagając swoim klientom, wyślą ci dobre referencje. Tylko pamiętaj, aby zwrócić przysługę.

5.

Organizuj warsztaty informacyjne dla klientów banków i potencjalnych klientów, jeśli zezwala na to bank. Aktualne tematy dotyczące tego, co należy zachować w sejfie, jak umieścić konta bankowe w zaufaniu rodzinnym, jak korzystać z usług online banku i zaprezentować wiele usług oferowanych przez bank.

Wskazówka

• Budowanie księgi klientów banków i optymalizacja biznesu, który z nich czerpiesz, wymaga umiejętnej taktyki sprzedaży. Klienci chcą wiedzieć, że zależy Ci na ich działalności. Ciężko pracują za swoje pieniądze i często są zdezorientowani przez transakcje finansowe. Nie mają też zbyt wiele czasu, aby usiąść i dowiedzieć się, jak skorzystać z usług oferowanych przez Twój bank.

Ostrzeżenie

• Przed wykonaniem jakiegokolwiek marketingu, szczególnie jeśli zamierzasz odbywać spotkania lub wypowiadać się na imprezach, skontaktuj się ze swoim bankiem, aby sprawdzić, czy istnieją jakieś regulacje lub kwestie odpowiedzialności, o których powinieneś wiedzieć. Ilekroć sprzedajesz produkty finansowe, nie prowokuj ich wartości. Podejście trudne do sprzedania nie działa dobrze, gdy mamy do czynienia z pieniędzmi ludzi i może to prowadzić do procesów sądowych lub skarg do twojego pracodawcy.