Jakiej formy potrzebujesz od banku, aby ukończyć pojednanie bankowe?

Pogodzenie twojego konta bankowego, aby upewnić się, że twoje zapisy zgadzają się z twoim bankiem jest ważnym krokiem finansowym dla każdej firmy. Jako właściciel małej firmy jest to szczególnie ważne, ponieważ mniej prawdopodobne jest utrzymanie dużego salda na koncie. Jedynym dokumentem, którego potrzebujesz od swojego banku do wypełnienia uzgodnienia bankowego, jest miesięczny wyciąg. W zależności od zasad banku, możesz otrzymać oświadczenie pocztą lub drogą elektroniczną.

Pierwsze kroki

Twój bank może mieć wpisy, których jeszcze nie nagrałeś. Na przykład Twój bank może pobierać miesięczną opłatę za usługi lub płacić odsetki od twoich pieniędzy. Jeśli zamówiłeś przelew bankowy lub wstrzymałeś płatność na czeku, Twój bank mógł obciążyć Cię za transakcje. Sprawdź wyciąg z rachunku bankowego pod kątem wszelkich obciążeń lub kredytów, które mogą wpłynąć na Twoje saldo i zapisz je, jeśli nie masz.

Konto do czeków

Dopasuj czeki wymienione na wyciągu bankowym do tych, które napisałeś. Na liście umieść znak obok czeków, które są widoczne na wyciągu bankowym lub zaznacz je. Czeki, które napisałeś, które nie zostały przedstawione do zapłaty od daty Twojego wyciągu, to zaległe czeki. Zrób listę tych. Jeśli masz uzgodnienie z poprzedniego miesiąca, upewnij się, że wszystkie zaległe kontrole w poprzednim rozliczeniu wyczyściły bank na nowym wyciągu. Jeśli nadal nie zostały wyczyszczone, dodaj je do listy zaległych czeków.

Rachunek depozytów

Użyj tego samego procesu do rozliczenia depozytów, które zostały użyte do kontroli. Depozyty, których twój bank nie zaksięgował przed datą oświadczenia, to depozyty w tranzycie lub zaległe depozyty. Zrób ich listę. Upewnij się, że wszystkie zaległe depozyty z poprzedniego miesiąca zostały zaksięgowane na Twoim koncie w bieżącym cyklu.

Porównanie

Zapisz saldo końcowe na wyciągu bankowym. Odejmij sumę wszystkich zaległych czeków od salda wyciągów i dodaj wszelkie zaległe depozyty. Wynik powinien być taki sam, jak saldo podane w twoich rejestrach. Jeśli istnieje rozbieżność, musisz ją znaleźć, aby móc poprawić swoje dane lub powiadomić bank.

Lokalizowanie rozbieżności

Chociaż istnieje wiele powodów, dla których Twoje rekordy mogą wymagać korekty, najczęstsze są proste błędy w matematyce lub zapisanie liczby. Sprawdź saldo początkowe i sumy za nierozliczone czeki i depozyty. Sprawdź, czy wprowadziłeś poprawne kwoty dla każdego czeku, depozytu i różnych wpisów. Błędy transpozycji, w których odwraca się dwie liczby w liczbie, są powszechne. Jednym prostym sposobem sprawdzenia potencjalnego błędu transpozycji jest podzielenie rozbieżności o trzy. Jeśli wynikiem jest liczba całkowita, możesz przetransponować dwie liczby. Może być również konieczne sprawdzenie listy zaległych pozycji, aby upewnić się, że nie są one uwzględnione w wyciągu. Może być również konieczne podwójne sprawdzenie poprzedniego uzgodnienia.