Przykłady skutecznego prognozowania gotówki

Prognozowanie środków pieniężnych jest metodą rachunkową stosowaną do monitorowania płynnego kapitału przedsiębiorstwa przez określony czas. Efektywne wykorzystanie prognozy pieniężnej może pomóc firmie osiągnąć sukces, tworząc dokładną ocenę bieżących i przewidywanych zasobów pieniężnych. Strategia ta może również pomóc firmie w przewidywaniu spowolnienia sprzedaży lub niedoborów rezerw gotówkowych. Uzbrojone w te informacje, firma może opracowywać inicjatywy mające na celu zebranie funduszy i złagodzenie szkód.

Utrzymywanie prostych informacji

Skuteczne prognozowanie gotówki wykorzystuje podstawowe informacje, w tym gotówkę, którą firma ma obecnie do dyspozycji, oraz gotówkę, którą spodziewa się otrzymywać z otwartych rachunków. Według Treasury Alliance Group, firma konsultingowa z siedzibą w stanie Illinois, unikająca skomplikowanych raportów finansowych i indywidualnych podziałów na rachunkach bankowych firmy, znacznie ułatwia zrozumienie informacji finansowych. Dokładność obecnych środków pieniężnych i przyszłych przychodów to najważniejsze elementy prognozowania środków pieniężnych. Cotygodniowe przepływy gotówkowe, inwestycje i zobowiązania kredytowe spółki nie są niezbędnymi składnikami do prostej prognozy pieniężnej.

Korzystanie z płynności wewnętrznej

Firma może korzystać z prognozowania gotówki jako sposobu określenia pory roku, kiedy wewnętrzna płynność jest najwyższa. Wewnętrzna płynność odnosi się do kwoty gotówki, jaką firma ma na swoich rachunkach w danym okresie. Firma może planować dokonywanie dużych zakupów, opracowywanie nowych produktów lub uruchamianie kampanii promocyjnych w okresach roku, kiedy firma planuje mieć dużo dodatkowej gotówki w kasie po opłaceniu kosztów. Strategia ta może pomóc w zmniejszeniu zależności firmy od zewnętrznych źródeł gotówki, w tym banków i firm pożyczkowych.

Planowanie niespójności

Prognozowanie przepływów pieniężnych może być niespójnym procesem, ponieważ przewidywanie zachowań konsumentów i rynków finansowych wymaga w najlepszym razie wykształconych przypuszczeń. Według GTNews, globalnej strony z wiadomościami finansowymi i ekonomicznymi, skuteczne prognozy dotyczące gotówki uwzględniają rozwój warunków ekonomicznych przy mapowaniu przyszłych należności gotówkowych i tworzenie planów awaryjnych w celu ograniczenia ryzyka. Na przykład dane ekonomiczne wskazujące na spowolnienie konsumpcji konsumentów mogą spowodować, że firma wykorzysta dostępną obecnie gotówkę, aby przetrwać nadchodzącą burzę finansową. Może to pomóc w przetrwaniu kryzysu i zachowaniu względnej zamożności.

Korzystanie ze wspólnych terminów / definicji

Obowiązek stosowania wspólnych terminów i definicji jest konieczny dla firmy prowadzącej działalność w wielu krajach i walutach. W erze cyfrowej z witrynami internetowymi jest możliwe, że nawet niewielka firma może napotkać ten problem. Zbyt wiele walut i definicji terminów może powodować pomieszanie danych finansowych podczas prognozowania gotówki, co prowadzi do niedokładnych danych liczbowych. Wymaganie, aby wszystkie transakcje finansowe odbywały się w jednej walucie i przyjmowanie warunków i definicji księgowych jednego kraju, zwiększa efektywność prognozowania środków pieniężnych i pomaga budować środowisko dla dokładniejszych informacji sprawozdawczych.