Jak napisać efektywny RFP dla komercyjnych usług kredytowych

Według Rezerwy Federalnej kredyty komercyjne i przemysłowe z bankami w USA w kwietniu 2012 roku wyniosły ponad 1, 4 bln USD. Bez względu na to, czy rozpoczynasz swoją małą firmę, czy planujesz ją rozszerzyć, możesz skorzystać z pożyczki na kapitał obrotowy. Możesz również zaoferować swoim klientom opcję finansowania zakupu biletu o wysokich kosztach. Pisanie wniosku o ofertę na komercyjne usługi pożyczkowe da ci przewagę polegającą na tym, że kredytodawcy licytują się ze sobą za twoją firmę. Skuteczne zapytanie ofertowe do komercyjnych pożyczkodawców pozwala wyrazić dokładnie, jakie są Twoje potrzeby i określić, kto będzie w stanie je spełnić za najlepszą cenę.

Kim jesteś?

Rozpocznij prośbę o propozycję wraz z wprowadzeniem firmy, w tym o tym, jakie produkty produkujesz, jakie usługi oferujesz i jak zarabiasz. Powiedz sprzedawcom, w tym przypadku dostawcom komercyjnych usług pożyczkowych, jeśli dopiero zaczynasz działalność lub jeśli prowadzisz działalność od wielu lat. Podaj swoje dane kontaktowe.

Jakie usługi żądasz?

Aby wniosek był skuteczny, musi jasno określać, jakich usług poszukujesz od pożyczkodawcy. Uwzględnij kwotę i czas trwania proponowanej pożyczki. Podsumuj swoje ogólne potrzeby na początku zapytania ofertowego. Na przykład firma ABC wydaje wniosek o ofertę w celu wyboru pożyczkodawcy, który udzieli kredytu komercyjnego w celu dodania dodatkowej przestrzeni do siedzenia do restauracji Main Street i uruchomienia mobilnej restauracji w celu pokrycia obszaru metropolitalnego XYZ. Określ swoje plany projektu w treści zapytania ofertowego.

Jak długo musi udzielać pożyczkodawca?

Uwzględnij datę i godzinę, o jaką przyszli pożyczkodawcy muszą odpowiedzieć na wezwanie do złożenia wniosku w widocznym miejscu w górnej części zapytania ofertowego. Podaj instrukcje, jak odpowiedzieć i do kogo się zwrócić, aby uzyskać wyjaśnienie wszelkich pytań dotyczących zapytania ofertowego.

Jakie informacje potrzebujesz od pożyczkodawcy?

Żądaj od firmy pożyczkowej tła i informacji kontaktowych, proponowanych stawek i wymogów zabezpieczeń, opisu wszelkich ograniczeń dotyczących wykorzystania funduszy, podsumowania członków zespołu pożyczkowego i referencji od wybranych klientów, dla których pożyczkodawca zapewnił podobne usługi.

Jaki format powinien używać pożyczkodawca, aby odpowiedzieć na zapytanie ofertowe?

Podaj wskazówki, w jaki sposób kredytodawcy licytujący muszą złożyć odpowiedź na wniosek o ofertę. Na przykład wyślij płytę CD na 123 Main Street lub prześlij online za pośrednictwem adresu URL podanego w tym zapytaniu ofertowym.

Jakie kryteria wykorzystasz do podjęcia decyzji?

Należy dokładnie określić, jakie kryteria musi spełnić komercyjny kredytodawca, aby mógł zostać wzięty pod uwagę przy realizacji zamówienia. Podaj przykłady tego, jak będziesz oceniać, czy te kryteria zostały spełnione. Na przykład, zamówienie zostanie udzielone na podstawie odpowiedzi pożyczkodawcy komercyjnego na stawkę pożyczki, wymogi dotyczące zabezpieczenia, stabilność finansową instytucji pożyczającej, doświadczenie kredytodawcy, które kwalifikuje ją do świadczenia tych usług i wszelkie orzeczenia, które zostały wygrane z pożyczkodawcą w ciągu ostatnich pięciu lat.

Jak i kiedy zostanie powiadomiony zwycięzca?

Podaj datę, w której powiadomisz zwycięzcę kontraktu i proces, którego będziesz używać (np. US Mail, telefon, odpowiedź elektroniczna). Podaj także, w jaki sposób poinformujesz oferentów, których nie wybierzesz.